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⚠️ ¡Atención! Esta calculadora de sueldo neto de autónomo te dará solamente un resultado aproximado.
Aunque los datos que introduzcas sean 100% exactos, puede que tu sueldo neto mensual o anual de autónomos no cuadre al céntimo, porque hay un montón de factores que influyen en el resultado final.
Si a veces es complicado calcular el sueldo bruto de un autónomo, cuando ya hablamos de calcular el sueldo neto de un autónomo en España es todavía peor. Hay varios términos que tienes que tener en cuenta. ¿Quieres entender los cálculos que están detrás de esta calculadora de sueldo neto para autónomos? ¡Te lo cuenta TaxScouts, tu gestoría de autónomos online!
Si eres autónomo o freelance y quieres calcular cuál será tu sueldo neto, tendrás que tener en cuenta principalmente tres factores:
Al igual que ocurre con el sueldo bruto y el sueldo neto de cualquier trabajador (porque los autónomos también pagan IRPF) el sueldo neto de un autónomo no se puede calcular solamente restando los gastos a los ingresos. Con esta calculadora de sueldo neto de autónomo, se pueden aplicar las reducciones a los impuestos que tendrás que pagar para obtener una cifra más exacta. Vayamos uno por uno explicando más en detalle cómo calcular tu sueldo neto a partir de la facturación del mes.
El primer dato para calcular tu sueldo neto como autónomo es, evidentemente, tus ingresos brutos. La forma de saber esto es calculando lo que prevés que ingresarás mensualmente de tus clientes (tu sueldo bruto) y multiplicando esta cifra por 12 para saber cuál es tu estimación anual.
Recuerda que para sacar este dato tienes que fijarte en la base imponible de tus facturas, sin contar el importe total, que incluye el IVA. Es importante que no cuentes con el porcentaje extra de este impuesto, porque en ningún caso será un dinero tuyo, sino que lo ingresarás trimestralmente a Hacienda con el modelo 303.
No todo son ingresos, como seguro que sabes. Los autónomos tienen que afrontar miles de gastos para poder llevar a cabo su actividad, y son costes que se restan de los ingresos. Estamos hablando de los gastos fijos, los gastos variables y los de difícil justificación.
Los gastos fijos son pagos recurrentes mensuales, que vas a tener que afrontar tengas o no actividad. Estamos hablando del alquiler de un local, la cuota de autónomos o tu mensualidad de asesoría online de autónomos, por ejemplo. Costes que tienes que afrontar y que no dependen de la cantidad de ventas que realices.
Los bienes de inversión, al costarte más de 3.000€ en una sola factura, no se pueden deducir en un solo año. Lo que puedes deducir dependerá del bien de inversión que compres.
Por ejemplo, un ordenador y un vehículo se pueden deducir, pero no en el mismo número de años. Por lo tanto, como esto es un cálculo aproximado, hemos supuesto que los podrás deducir en cuatro años. Así pues, en esta calculadora de sueldo neto de autónomo, dividimos la cantidad que introduzcas en bienes de inversión (gastos grandes) por 4. Entonces, también restamos el resultado a tu sueldo bruto.
Los gastos variables sin embargo sí dependen de tu facturación, y cuanto más vendas, más gastos tienes: la materia prima que utilices, si inviertes en publicidad un determinado mes, servicios esporádicos que necesites…
En esta guía sobre cómo calcular el sueldo neto como autónomo te contamos más sobre los costes fijos y variables. Así podrás saber cuánto debes ganar como autónomo para ser rentable.
Los gastos de difícil justificación es una cantidad que Hacienda te permite restar de tus ingresos netos (es decir, de los ingresos que te quedan después de quitar los gastos de tu actividad). Es un 7% del total, por lo que en realidad, Hacienda cuenta como que estás ganando un 7% menos y por tanto, tributarás impuestos por menos ganancias. Es una forma de ayudar un poco a los autónomos.
Como te decíamos, es una reducción del 7% de tus ingresos netos, y tienes como máximo 2.000€ deducibles.
Por ejemplo, si después de restar todos los gastos te queda un sueldo bruto de 10.000€ al año, puedes restarle aún un 5%. En este caso, el sueldo sobre el que pagarías IRPF no serían 10.000€ sino 9.500€ (10.000€ menos el 5%, que son 500€). Este descuento tiene un tope de 2.000€, al que solo llegarías si tu sueldo bruto con tooodos los gastos ya aplicados es de 40.000€.
La suma de estos tres tipos de gastos se restan a los ingresos netos para así calcular tu sueldo neto de autónomo.
Lo siguiente que tienes que hacer cuando quieres calcular el sueldo neto de un autónomo es restar los impuestos que tendrás que pagar por tus ingresos, en este caso, el IRPF.
Este impuesto grava las ganancias por las actividades como autónomo que tengas, así que cuanto más ganes más pagarás. Sin embargo, dependiendo de tu situación personal y familiar, hay ciertas reducciones de las que puedes aprovecharte (y pagar menos impuestos).
Lo primero es que todas las personas tienen derecho a la reducción mínima personal del IRPF. Esto significa que, para calcular lo que pagarías de impuestos, restamos 5.550€ al total de tu sueldo bruto (¡además de todos los gastos, eh!). Así, por la cara.
Además, si tienes alguna discapacidad, se aplica otra reducción dependiendo de tu grado de discapacidad. Esto significa que si tu discapacidad es de entre el 33% y el 65%, restamos 3.000€ al sueldo bruto. Si es de más del 65%, entonces restamos 9.000€.
¿No te queda claro cuáles son los impuestos de autónomos en España? No sufras que puedes leerlos todos en nuestra guía básica de impuestos de autónomos.
Según los hijos y mayores que nos digas que tienes a cargo, te aplicamos las reducciones que te correspondan. Como no te pedimos la edad de tus hijos ni si tienen discapacidad (porque entonces tendrías que estar rellenando datos eternamente) restamos el mínimo. Como si tus hijos fueran mayores de 3 años y no tuvieran discapacidad, vaya.
Lo último que hacemos es calcular el IRPF que tendrías que pagar. Cuando tenemos tu sueldo bruto con todo ya restado (la base imponible), nos fijamos en el porcentaje de IRPF que te corresponde:
Recuerda que la tributación por tramos va por escalones. Es decir, si cobras más que el primer tramo, pagarás el 19% de los primeros 12.450€ y así sucesivamente hasta llegar a tu tramo. Para saber cuánto IRPF te corresponde pagar, simplemente vamos aplicando el porcentaje que te toca a la base imponible (tu sueldo bruto menos todos los gastos y reducciones) y guardamos el resultado.
Lo que se considera el sueldo neto de un autónomo será el resultado de tooodo esto.
Ingresos – gastos – impuestos.
No existe una cifra mínima ni máxima de ingresos para ser autónomo. Si estás pensando en empezar a trabajar por tu cuenta y te preguntas cuánto hay que ganar para ser autónomo, solo tú tienes la respuesta. ¿Por qué? Pues porque lo que tienes que ganar para ser autónomo depende de muchos factores como, por ejemplo, si el tu trabajo como autónomo será tu única fuente de ingresos o bien si lo harás en combinación con otro trabajo por cuenta ajena.
Lo que debes saber es que no hay un mínimo de facturación marcado por ley: quizá un mes no factures nada y sigas siendo autónomo. Ahora bien, es bastante obvio que si no facturas nada como autónomo y sigues pagando tu cuota de autónomo a la Seguridad Social, perderás dinero.
En general, saber cuánto debe ganar un autónomo para ser rentable es muy fácil: más de lo que gasta (ya sea en alquiler, en materiales, en desplazamientos, etc.). Sin embargo, es posible que al empezar como autónomo, haya algunos meses en los que pierdas dinero.
Si quieres darte de alta como autónomo y empezar esta aventura, aquí tienes nuestra asesoría fiscal. Aunque quizá todavía no lo sepas, contar con una gestoría online que te ayude con los trámites e impuestos de autónomos (además de con otras cosillas como la contabilidad y las facturas), te vendrá genial. Y si ya eres autónomo, no te cargues tú todo el trabajo: deja que te echemos una mano con el papeleo, anda.
¡Autónomo! Nos encargamos de todo para que tú no te preocupes por nada. Además, tu asesor personal resolverá todas tus dudas en menos de 24 horas.
Déjanos tu contacto y te mandaremos noticias, recordatorios o algún consejo sobre el tema que más te interese. No te asustes, solo lo haremos de vez en cuando.
