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¿Cuánto cuesta ser autónomo en España?

  • Léelo en 6 min
  • 17/03/2023
Cuánto cuesta ser autónomo

Los autónomos tienen una serie de gastos impepinables, como las contribuciones a la Seguridad Social, los seguros, los impuestos, etc. Con esto en mente, es normal que te preguntes ¿cuánto cuesta ser autónomo?

Ya te puedes imaginar que esto no tiene respuesta universal para todos los emprendedores. Sin embargo, para ponértelo fácil, podemos estimar, con la ayuda de nuestros asesores fiscales, cuáles son los gastos de un autónomo al mes, esos que sí o sí vas a tener, para que te sea más fácil organizarte. 

Gastos de un autónomo en España

Antes de meternos en harina, vamos a hacer una pequeña división entre los gastos obligatorios de autónomos (los que tooodos pagan sí o sí) y otros gastos (aquellos que no todos los autónomos pagan, pero que son bastante comunes).

Autónomo calcula cuanto cuesta ser autónomo en 2023

Gastos obligatorios de autónomos

Ahora sí que sí, vamos a ver qué paga un autónomo al mes. Tomaremos como referencia un mes de esos en los que hay que pagar los impuestos (enero, abril, julio y octubre) para incluirlos en la operación.

  • El primer punto y el más importante es, sin duda, la cuota de autónomos. Según te das de alta en el RETA como trabajador autónomo, tienes que empezar a pagar esta mensualidad que depende de tus ingresos (cuanto más ganes, más te toca pagar).

Con los nuevos cambios de las cuotas de 2023, la cuota mínima para los que menos ganan es de 234,50€, mientras que aquella para los que más ingresan supera los 500€.

  • Luego tenemos el IRPF, un impuesto que pagamos todos en la declaración de la renta anual (autónomos incluidos). Ahora, los autónomos tienen formas diferentes de adelantarlo trimestralmente antes de rendir cuentas con la Agencia Tributaria. Según tú situación, te tocará pagar entre un 7% y un 20% de IRPF.
  • El IVA es el gasto no gasto: tú lo recaudas de tus clientes, pero no es tu dinero, es de Hacienda. Lo bueno es que, seas el tipo de autónomo que seas, el IVA se calcula igual: IVA repercutido (el que cobras a tus clientes) – IVA soportado (el que pagas en tus compras). Luego, esta diferencia tendrás que declararla en el modelo trimestral 303

¡Es más fácil con una calculadora especializada!

¡Atención! Esta calculadora te permitirá hacer un cálculo aproximado y orientativo. El resultado final de tu IVA trimestral dependerá de si los datos son exactos y correctos y también de la posibilidad real de deducir los gastos que introduzcas.
¿Cuánto es el total de tus facturas emitidas sin IVA ni IRPF?
Escribe la suma de todas las bases imponibles en la casilla que te corresponda y ya está.
En tus facturas recaudas un IVA general del 21% (el más típico) si eres desarrollador, profesor, redactor, diseñador, traductor, consultor..
En tus facturas recaudas un IVA reducido del 10% si ofreces productos o servicios veterinarios, de restauración y alimentos, vivienda, transporte, cine o de higiene femenina.
En tus facturas recaudas un IVA superreducido del 4% si ofreces productos o servicios básicos como medicamentos, pan, fruta y verdura, libros y prensa o prótesis y ortopedia.
¿Cuánto es el total de tus gastos sin IVA ni IRPF?
Escribe la suma de todas las bases imponibles en cada casilla según del tipo de producto o servicio que has pagado.
Compras de material, facturas de servicios o de alquiler.
Transporte, servicios de hostelería, objetos de arte, exposiciones o ferias de carácter comercial.
Suscripciones de prensa, libros, alimentos, medicamentos, ortopedia y protesis.
Total de IVA repercutido El IVA que has recaudado a través de tus facturas.
0€
Total de IVA soportado El IVA que has pagado como parte de tus gastos.
0€

Otros gastos de autónomos

Si vas a ser autónomo, no solo vas a tener que afrontar esos gastos obligatorios. Los trabajadores por cuenta propia suelen pagar más cosas. La característica de estos otros gastos de autónomo es que dependen de cada situación, por eso no te podemos decir cuánto cuesta ser autónomo con números. Habrá quien pague más, habrá quién pague menos, pero estos son algunos de los gastos variables más comunes:

  • El primero, y el más obvio, es el gasto del producto. Si vendes cualquier mercancía, necesitas comprar materiales y eso cuesta money.
  • Del mismo modo, si tienes trabajadores a tu cargo, tendrás que pagarles su salario. 
  • También hay que considerar los gastos derivados de la actividad, que en muchos casos son deducibles, pero se tienen que pagar primero. Estos incluyen el vehículo, los suministros como la electricidad, agua y gas y las ricas dietas. Esto último, cógelo con pinzas, no son deducibles todas las hamburguesas smashed que te comes, solo aquellas que se puedan relacionar sí o sí con el ejercicio de tu actividad.
  • Por otra parte están los gastos de software (los programillas guapos esos que tienes que usar) y de hardware, como el portátil.
  • No nos podemos dejar por el camino los alquileres, si pagas un local, y los seguros (del propio local, de responsabilidad civil…).
  • Y, para terminar, cómo nos íbamos a olvidar de las gestorías (ejem, como TaxScouts), que te llevan todo el tema de impuestos de autónomos. Ojo, que este es también un gasto deducible 😎.
Mujer se preocupa por lo mucho que cuesta ser autónoma

¿Cuánto cuesta darse de alta como autónomo?

Pero no te preocupes, que no todo son malas noticias y gastos. Decimos esto porque ahora toca hablar de cuánto cuesta darse de alta como autónomo y la respuesta es: nada, porque es gra-tu-i-to. Una alegría modesta, pero alegría en cualquier caso.

Como lo oyes, al darte de alta como autónomo rellenando los modelos 036 o 037 de Hacienda y el TA.0521 de la Seguridad Social no tendrás que dejarte ni un solo céntimo. Claro que con la gratuidad, vienen las complicaciones: hacerse autónomo online por primera vez no es nada fácil. Por eso, muchos trabajadores por cuenta propia contratan una gestoría online de autónomos para que sea su gestor fiscal el que se encargue de estas cosas y también de otras, como la presentación de impuestos.

Consejos para ahorrar como autónomo

Ya te hemos comentado lo que puede que tengas que pagar, así que ahora nos toca echarle un vistazo a las formas en las que puedes ahorrar. 

Ya has visto que la respuesta a la pregunta ¿Cuánto cuesta ser autónomo en España? Es extensa y está llena de matices. Aunque no podemos decir que cueste poco ser autónomo en España, sí que podemos afirmar que puede costar MUCHO menos, si buscas ayudas para autónomos y pides todas las que puedas. Por mucho que navegar por algunas webs sea insufrible, merece la pena el trabajito por todo el dinero que puedes ahorrarte.

Para que te resulte esto un poco menos tedioso, aquí tienes unas guías que te ayudarán a entender el mundo de las ayudas para autónomos:

  • De la misma manera, te recomendamos que te apliques todas las deducciones de autónomos posibles. Según tus circunstancias, puedes pasar de pagar 5.000€ a pagar 2.000€ si marcas las casillas adecuadas en la renta y haces un poco de papeleo.
  • Uno de los mejores consejos que podemos darte es que te crees un plan de negocio para (al menos) tus primeros años. Este puede incluir los pasos que vas a seguir, los gastos y beneficios previstos, qué vas a necesitar, qué ayudas puedes pedir… Así tendrás un extra de tranquilidad y una guía que te ayude. 
  • Otro punto importante para los emprendedores: intenta tener ahorros en todo momento. Contar con un colchón de dinero te permite hacer frente a imprevistos y emergencias sin depender de créditos. 

Entonces, ¿cuánto te va a costar ser autónomo en total? 

Pero bueno, esto tiene muchos palabros y pocas cifras. A ver sí, pero es que no podemos calcular los gastos de todos los autónomos… Lo que sí que podemos es estimar lo que le cuesta a un autónomo medio cualquiera. Ahí va (recuerda, es un ejemplo, nada más):

Los ingresos medios de un autónomo rondan los 1.700€ brutos mensuales (20.400€ anuales). Ahora, los gastos son otra cosa. Aquí tenemos que restar:

  • Los gastos deducibles: entran la cuota de autónomos (que en el primer año, con la tarifa plana, sería de 960€) y los gastos derivados de la actividad (1.150€ de suministros, 120€ de software, 700€ de producto, 1.000€ de dietas…). En el ejemplo que estamos viendo, los gastos serían de 2.970€. 
  • Ahora, este trabajador aún tendría que pagar IRPF sobre su total de ingresos netos (ingresos brutos – gastos deducibles) de 17.430€. Por ello, le tocará pagar un 19% de IRPF sobre sus primeros 12.450€ (2.365,50€) y un 24% de IRPF sobre los 4.980€ restantes (unos 1.195,20€).
  • Vamos, que en total este autónomo tendrá unos gastos de 6.530,70€ (3.560,70€ de IRPF + los 2.970€ de gastos mencionados anteriormente).
Ejemplo de cuanto cuesta ser autónomo en España

Recordamos de nuevo que esta es una estimación y que cada autónomo es diferente. Ten en cuenta también que, con el tiempo, los ingresos van aumentando y que le irás pillando el tranquillo a esto de las deducciones y las ayudas.

Con calma, puedes ir aumentando tu facturación poco a poco y hacer que tu negocio sea sostenible. Si los trámites de autónomos y las declaraciones se te hacen bola, puedes recurrir también a una gestoría de autónomos. Nuestros asesores estarán ahí para hacer que la parte más farragosa (sí, la de los impuestos) fluya.

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Un hombre revisa las novedades sobre impuestos

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